Hacienda pone la lupa sobre Bizum: este es el máximo que puedes transferir

La Agencia Tributaria en España es una institución encargada de recaudar impuestos para financiar servicios públicos como la sanidad y la educación. A pesar de que el sistema tributario es fundamental para mantener estos servicios y debería ser valorado, muchas personas sienten temor al enfrentarse al proceso de hacer la declaración de la renta.

Una de las principales preocupaciones que surgen en relación con Hacienda y la declaración de ingresos es cómo tributan las transferencias bancarias y a partir de qué cantidad la institución comienza a investigarlas. En los últimos años, con el desarrollo de la banca electrónica y la inclusión de servicios como Bizum, las operaciones bancarias han aumentado considerablemente, permitiendo el intercambio de grandes sumas de dinero en cuestión de días o incluso segundos.

Aunque Bizum facilita la transferencia de hasta 500 euros de manera rápida y sencilla, es importante tener en cuenta que la cantidad a declarar cuando se realiza una transferencia bancaria es diferente.

¿Cuál es el límite?

Según la Ley General Tributaria, los bancos tienen la obligación de proporcionar a la Administración tributaria toda la información relevante relacionada con el cumplimiento de sus propias obligaciones tributarias, así como cualquier dato o justificante que se derive de sus relaciones económicas, profesionales o financieras con otras personas. En el caso de las transferencias bancarias, la cantidad a partir de la cual se debe declarar ante Hacienda es de 10.000 euros: a partir de esta cifra, los ciudadanos están obligados a incluirlo en su declaración de la renta.

Es importante destacar que aunque el límite para dar explicaciones a la Agencia Tributaria sea de 10.000 euros, el organismo monitorea todos los movimientos y puede solicitar al banco que le proporcione los datos, independientemente de la cantidad transferida. Esto significa que incluso transacciones por montos inferiores podrían ser objeto de revisión y control por parte de Hacienda.

¿Cuáles son las multas?

Los contribuyentes deben informar sobre las transferencias superiores a 10.000 euros a través del modelo SI, que es un formulario específico para declarar estas operaciones. Aquellos que no cumplan con esta obligación se exponen a sanciones que van desde los 600 euros hasta un máximo del 50% del monto enviado en la transferencia.

Además, es importante tener en cuenta que Hacienda no solo se enfoca en la cantidad de dinero transferido, sino también en la justificación del origen de los fondos. Si no se puede justificar adecuadamente el origen de los fondos transferidos, se pueden imponer multas leves de hasta 60.000 euros o incluso multas muy graves que superen los 150.000 euros.